ԵՄ օրենսդիրները կիրարկում են ծպտյալ փոխանցումների հետագծման նոր կանոնակարգերը
Ամսաթիվ `08.01.2024
CryptoChipy-ը շարունակում է վերահսկել կրիպտոարժույթի կանոնակարգերի համաշխարհային զարգացումները: Ֆինանսական կայունության և հանցավոր գործունեության հետ կապված մտահոգությունները դրդել են ավելի խիստ միջոցներ ձեռնարկել թվային ակտիվների տարածքում: 31 թվականի մարտի 2022-ին եվրոպացի օրենսդիրները հաստատել են կրիպտոարժույթով փոխանցումների հետագծելիության խիստ պահանջները: Այս հակասական միջոցները, որոնք ուղղված են անանուն գործարքների արգելմանը, բանավեճ են առաջացրել կրիպտո արդյունաբերության մեջ: Քննադատները պնդում են, որ այս օրենքները խախտում են գաղտնիությունը և խոչընդոտում են նորարարությանը՝ միաժամանակ օգտատերերին ենթարկելով գողության ավելի մեծ ռիսկի: Օրենսդրական նախագծով նախատեսվում է ընդլայնել փողերի լվացման և ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի կանոնակարգերը: Այն կրիպտոարժույթի ընկերություններին պարտավորեցնում է հավաքել և կիսել գործարքների տվյալները՝ խաթարելով անանունության վրա հիմնված արդյունաբերությունը: Coinbase-ը նախկինում զգուշացրել էր, որ նման միջոցները կարող են խեղդել նորարարությունը: Իրավաբանական փորձագետները նաև նախազգուշացրել են գաղտնիության հնարավոր խախտումների մասին, որոնք կարող են իրավական մարտահրավերների առաջ կանգնել ԵՄ դատարաններում:

Հաստատված օրենսդրության հիմնական դրույթները

Տնտեսական և արժութային հարցերի հանձնաժողովը (ECON) և Քաղաքացիական ազատությունների հանձնաժողովը (LIBE) ձայների ճնշող մեծամասնությամբ կողմ են քվեարկել առաջարկին՝ 93 կողմ, 14 դեմ, 14 ձեռնպահ ձայների հարաբերակցությամբ։ Ավելի քան մեկ տարի առաջ Եվրահանձնաժողովի կողմից ներկայացված օրենսդրությունը կրիպտո փոխանակումներից պահանջում է մուտք գործել, պահպանել և կիսել գործարքների մանրամասները: Թվային ակտիվների փոխանցումներ ուղարկողների և ստացողների մասին տեղեկատվությունը հետագծելի և հասանելի կդառնա իրավասու մարմիններին:

Առաջարկը նաև խրախուսում է Եվրոպական բանկային մարմնին ստեղծել կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողների հանրային ռեեստր, որոնք նշում են փողերի լվացման ռիսկերը: Չհամապատասխանող մատակարարները նույնպես կներառվեն այս ցանկում, և բոլոր ծառայություններ մատուցողները պետք է ստուգեն միջոցների աղբյուրը՝ հանցավոր գործունեության, այդ թվում՝ ահաբեկչության ռիսկերը մեղմելու համար:

Նոր կանոնների ազդեցությունը

Իսպանիայի Կանաչների կուսակցության պատգամավոր Էռնեստ Ուրտասունը պաշտպանեց առաջարկը Եվրախորհրդարանում՝ ընդգծելով դրա առավելությունները.

  • Հեշտացնում է կասկածելի գործարքների նույնականացումը և հաղորդումը:
  • Թույլ է տալիս սառեցնել թվային ակտիվները՝ անօրինական գործողությունները կանխելու համար:
  • Խուսափում է օգտատերերին բարձրարժեք գործարքներով զբաղվելուց:

Սկզբում օրենսդրությունը նպատակաուղղված էր 1,000 եվրոն գերազանցող փոխանցումներին: Այնուամենայնիվ, միջկուսակցական համաձայնությունից հետո, de minimis կանոնը հանվեց՝ բոլոր գործարքները դարձնելով հետագծելի՝ անկախ արժեքից: Ուրթասունն ընդգծեց, որ ավելի փոքր գումարների համար բացառությունները բացեր են ստեղծում՝ թույլ տալով օգտվողներին շրջանցել կանոնակարգերը՝ գործարքները բաժանելով ավելի փոքր գումարների: Նա նաև նշել է, որ ցածրարժեք փոխանցումները դեռևս կարող են կապված լինել հանցավոր գործունեության հետ։

Առաջարկի նպատակն է աստիճանաբար վերացնել առանձին օգտատերերի կողմից պահվող չհոսթինգային դրամապանակները՝ միաժամանակ թողնելով փոխանակման դրամապանակները անփոփոխ: Հյուրընկալված դրամապանակ ունեցող անհատները պետք է փաստաթղթավորեն և համապատասխան մարմիններին զեկուցեն 1,000 եվրոն գերազանցող գործարքների մասին:

Հղում դեպի ռուսական պատժամիջոցներ

Համազեկուցող Էերո Հայնալուոման ընդգծել է փողերի լվացման դեմ պայքարի կարևորությունը՝ Ուկրաինա Ռուսաստանի ներխուժման հետ կապված համաշխարհային պատժամիջոցների ֆոնին: Պատժամիջոցները թիրախավորել են ռուս օլիգարխներին և պետական ​​պաշտոնյաներին, իսկ ռուբլու արժեքը կտրուկ անկում է ապրել, քանի որ կրիպտոարժույթները հայտնի են դարձել: Սա մտահոգություն է առաջացրել թվային արժույթների հնարավոր օգտագործման վերաբերյալ տնտեսական պատժամիջոցներից խուսափելու համար:

Եվրոպական ծպտյալ կանոնակարգերի ապագա քայլերը

Եվրախորհրդարանը պատրաստվում է քվեարկության դնել առաջարկի վերաբերյալ առաջիկա լիագումար նիստում, նախքան ԵՄ խորհրդարանի, հանձնաժողովի և խորհրդի միջև եռակողմ բանակցությունների մեկնարկը:

Քվեարկության վերաբերյալ արձագանքները տարբեր են. DeFi ստարտափի Unstoppable Finance-ի ռազմավարության ղեկավար Պատրիկ Հանսենը որոշումը որակեց որպես հետընթաց, սակայն շեշտեց, որ պայքարը դեռ ավարտված չէ: Նա քննադատել է մասնավոր կրիպտո ընկերությունների և պետական ​​գերատեսչությունների շրջանակներում «անձնական տվյալների մեղրափողեր» ստեղծելու առաջարկը՝ ավելացնելով հաքերային հարձակման վտանգը: Քվեարկությունից հետո Bitcoin-ի գինը րոպեների ընթացքում իջավ 2%-ով՝ 47,500 դոլարից իջնելով 46,400 դոլարի: