Կանոնակարգի նախագիծը նպատակ ունի ընդլայնել փողերի լվացման (ՓԼ) և ֆինանսական հանցավորության դեմ պայքարի շրջանակները՝ կրիպտոարժույթի ընկերություններից պահանջելով հավաքել և փոխանակել գործարքների տվյալները: Սա խախտում է անանունությունը, որը կենտրոնական է եղել կրիպտո էկոհամակարգի համար: Coinbase-ը՝ խոշոր բորսան, նախկինում զգուշացրել էր, որ նման միջոցները կարող են խեղդել նորարարությունը, մինչդեռ իրավաբան փորձագետները կարևորում էին ԵՄ դատարաններում գաղտնիության խախտման հնարավոր մարտահրավերները:
Նոր կանոնակարգի առանցքային տարրերի ուսումնասիրություն
Տնտեսական և արժութային հարցերի հանձնաժողովը (ECON) և Քաղաքացիական ազատությունների հանձնաժողովը (LIBE) ձայների ճնշող մեծամասնությամբ կողմ են քվեարկել առաջարկին՝ 93 կողմ, 14 դեմ և 14 ձեռնպահ ձայներով։ Ավելի քան մեկ տարի առաջ Եվրահանձնաժողովի կողմից ներկայացված կանոնակարգը պահանջում է բորսաներից մուտք գործել, պահպանել և կիսել թվային ակտիվների փոխանցումների վերաբերյալ տվյալները: Ե՛վ ուղարկողներին, և՛ ստացողներին այժմ հնարավոր կլինի հետագծել, և համապատասխան մարմինները հասանելի կլինեն այս տեղեկատվությանը:
Կոմիտեները նաև առաջարկում են ստեղծել հանրային ռեգիստր, որը կառավարվում է Եվրոպական բանկային մարմնի կողմից, որտեղ ցուցակագրվելու են կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողները, որոնք համարվում են փողերի լվացման կամ հանցավոր գործունեության բարձր ռիսկի տակ: Չհամապատասխանող մատակարարները նույնպես կներառվեն: Օրենսդրությունը պարտավորեցնում է այս մատակարարներին ստուգել փոխանցման աղբյուրները և ապահովել AML արձանագրություններին համապատասխանությունը: CryptoChipy-ը կանխատեսում է, որ այս միջոցները երկարաժամկետ հեռանկարում կարող են դրականորեն ազդել հիմնական կրիպտոարժույթների արժեքի վրա, ինչպիսիք են Bitcoin (BTC) և Ether (ETH):
Կանոնակարգի հնարավոր ազդեցությունները
Իսպանական Կանաչների կուսակցության օրենսդիր Էռնեստ Ուրտասունը առանցքային դեր է խաղացել առաջարկի առաջխաղացման գործում: Նա նշել է մի քանի ակնկալվող առավելություններ.
- Կասկածելի գործարքների նույնականացման և հաղորդման դյուրացում:
- Ապօրինի թվային ակտիվների սառեցման հնարավորություն:
- Բարձրարժեք գործարքների կանխարգելում.
Սկզբում կանոնը նպատակաուղղված էր 1,000 եվրոն գերազանցող փոխանցումներին: Այնուամենայնիվ, այս շեմի վերացումը նշանակում է, որ բոլոր գործարքները, անկախ արժեքից, այժմ ենթակա են հետագծելիության պահանջներին: Ուրթասունն ընդգծել է, որ ավելի փոքր գործարքներից ազատելը սողանցքներ կստեղծի խուսափելու համար։ Նա նշեց, որ նույնիսկ ցածրարժեք փոխանցումները կարող են կապված լինել ապօրինի գործունեության հետ։
Առաջարկը նաև նպատակ ունի հեռացնել անհատների կողմից օգտագործվող չհոսթինգ դրամապանակները՝ միաժամանակ պահպանելով փոխանակման միջոցով տեղակայված դրամապանակների աջակցությունը: Հյուրընկալված դրամապանակ ունեցող անձինք պետք է փաստաթղթավորեն և համապատասխան մարմիններին զեկուցեն 1,000 եվրոն գերազանցող գործարքների մասին:
Հղում դեպի պատժամիջոցներ և կրիպտոարժույթի օգտագործում
Համազեկուցող Էերո Հեյնալուոման ընդգծել է առաջարկի արդիականությունը՝ հաշվի առնելով Ռուսաստանի դեմ Ուկրաինա ներխուժելուց հետո սահմանված պատժամիջոցները: Այս պատժամիջոցները թիրախավորել են ռուս պաշտոնյաներին և օլիգարխներին՝ մտավախություն առաջացնելով, որ կրիպտոարժույթները կարող են օգտագործվել սահմանափակումներից խուսափելու համար: Ռուբլու անկումը հակադրվել է կրիպտոների ընդունման աճին, ինչը ավելի է ընդգծում այդ մտահոգությունները:
ԵՄ-ում կրիպտոարժույթների կարգավորման հաջորդ քայլերը
Եվրախորհրդարանը լիագումար քվեարկություն կանցկացնի առաջարկի վերաբերյալ, որից հետո կսկսվեն եռակողմ բանակցությունները խորհրդարանի, հանձնաժողովի և խորհրդի միջև:
Կրիպտո արդյունաբերության արձագանքները տարբեր են. Unstoppable Finance-ի ռազմավարության ղեկավար Պատրիկ Հանսենը առաջարկը որակեց որպես խնդրահարույց, սակայն ընդգծեց, որ պայքարն ավարտված չէ: Նա քննադատեց նոր հաշվետվությունների պահանջները՝ նախազգուշացնելով, որ դրանք կարող են ստեղծել «անձնական տվյալների մեղրախցիկներ», որոնք խոցելի են հակերության համար: Քվեարկությունից հետո բիթքոյնի գինը նվազել է 2%-ով՝ 47,500 դոլարից հասնելով 46,400 դոլարի:
